AI將會如何改變財富管理行業，近期成為熱門話題。無論是投資者還是機構，都希望能夠借助AI，實現更具確定性的投資。在近期的“眾創共贏·2025京東金融財富管理生態大會”上，京東金融相關負責人披露，將通過行業領先的大模型和京東金融行業級知識庫，為客戶提供個性化的智能投資服務。據悉，該智能服務平臺即將在京東金融App上線。

AI大模型的快速發展為財富管理行業注入了新的活力。今年以來，不僅基金公司紛紛接入AI大模型，頭部基金代銷機構也動作頻頻。

“京東金融將以行業領先大模型為底座，結合京東金融行業級知識庫，為用戶打造專屬大模型服務。”京東金融財富管理相關負責人說，AI可以推動財富管理行業從“貨架式”產品營銷向“問診式”顧問服務升級。

該負責人認為，隨著技術的日新月異，基金公司和代銷機構都可以利用AI工具，搭建金融產品的本地知識庫，更高效地向客戶介紹金融知識、產品和配置理念，并根據客戶的風險偏好、投資目標和歷史行為數據，為他們提供個性化的投資建議和定制化的基金產品組合。同時，AI還會帶來投研與投資決策的變革，尤其在市場不確定性較高時，AI通過模擬大量的場景，可以為投資決策提供更多維的視角。

無獨有偶。近日，騰訊理財通接入了DeepSeek-R1模型，同時支持騰訊混元大模型。用戶下載騰訊理財通App，首頁點擊搜索框或股票行情入口即可體驗。盈米基金旗下投顧服務平臺且慢的智能投顧助理“AI小顧”，也已成功接入DeepSeek-R1深度推理模型。

金融業務的復雜性與客戶需求的個性化特征，都對AI技術的靈活性與適配性提出了更高要求。多位業內人士認為，目前基金代銷領域的AI大模型應用，依然有很大的進步空間。

“當我們通過AI應用咨詢金融問題的時候，即便是DeepSeek等最先進的大模型，回復的完整性和正確性往往不盡如人意。這并非源于模型本身推理能力的局限，而是金融領域專業數據的結構性缺失。由于高質量的金融數據獲取困難，且缺乏系統化的專業知識支撐，導致模型在專業問題處理上難以達到理想的效果。”盈米基金人士表示。在他看來，這是通用大模型長期都會存在的問題，也正是關鍵問題所在，給各行各業的垂直AI應用提供了廣闊的空間。

京東金融為用戶打造專屬大模型服務，推動財富管理行業從“貨架式”產品營銷向“問診式”顧問服務升級，提升了用戶體驗，同時也引領了行業發展。

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