隨著我國經濟持續發展,居民可支配收入顯著增長,投資需求旺盛。然而,目前我國居民財富結構不盡合理,資產配置類別比例不均,普遍存在風險與收益失衡,長期項目支出配置規劃不足等問題。

近日,平安私人銀行發揮 “金融+科技”的優勢,推出“財富星空”活動,為客戶全面診斷財富結構,量身定制更適合的資產配置和服務,協助客戶以更理性的投資決策應對財富結構轉型挑戰,實現投資風險與投資收益的再平衡。

深入檢視五大類資產,優化配置點亮“財富星空”

據悉,本次活動設置了多個升級任務,客戶可通過完成任務的方式進行科學的資產配置,點亮“財富星空”的探索之旅。具體來看,客戶參與財富診斷,為自己的財富做個體檢,了解是否科學地配置了資產,并可根據平安私人銀行提供的建議,優化資產配置結構。

平安私人銀行為客戶準備了豐富的權益,客戶完成指定的資產檢視任務可以領取一定金額的現金紅包,級別越高紅包金額越多。此外,升級后的客戶可以解鎖更多專業服務權益,獲取投研市場觀點、投資月報解讀、投顧之聲音頻等專業資料。私行、鉆石客戶還可參與“星語心愿,投顧最懂您”專家團隊一對一見面陪談服務,每月抽取500名幸運客戶,享受由平安私人銀行專家團隊提供的專業資產配置建議。

此外,活動還提供了豐富的理財科普、投資方法、資產類別等知識,更有一系列由淺入深的“花老師”陪伴式專業資產配置投教課,內容涵蓋正確認知風險與收益、定投方法,以及金融產品的選擇等投資者需要掌握的核心技能,進一步幫助客戶深化投資理念,掌握理財方法,實現更高效的資產配置。

“財富星空”活動的推出,得益于平安私人銀行自主開發的全新的業務管理模式——財富健康度。這套量化指標,是根據客戶的生命階段和外部市場情況,透過科學化的模型,洞悉客戶大類資產持倉的均衡性與合理性,計算出客戶整體持倉分數表現(0-1000分),分數越高代表客戶目前財富結構越健康。

從客戶需求出發,打造更好的服務體驗

財富管理已進入買方時代,財富健康度的推出,是平安私人銀行從客戶需求出發,為客戶提供全方位個性化資產配置,真正落實資產配置買方專業團隊服務。

目前,平安私人銀行已經將客戶財富健康度指標納入一線隊伍的客戶服務經營考核中,以“客戶資產規模增長”及“客戶價值層級提升”作為核心評價指標,引導隊伍根據客戶風險等級均衡合理配置資產。

平安私人銀行還將定期復盤檢視客戶資產配置健康狀況,提供大類資產戰略配置區間建議,并密切跟蹤產品和市場表現,及時警示資產配置組合可能面臨的風險,幫助客戶及時調整配置策略,持續提升財富健康度。

與此同時,圍繞客戶財富管理健康度,平安私人銀行持續深化員工四大能力——客群需求洞察能力、市場動態分析能力、投資組合管理能力、持倉檢視跟蹤能力,打造長期陪伴客戶的機制。利用財富健康度實現資產配置服務模式轉型后,高凈值客戶對平安私人銀行的服務滿意度逐步提升,財富健康度的應用成為一個多贏的經營策略,塑造出高凈值客戶與私人銀行的共贏格局。

日前,居民財富增值面臨全新挑戰,需不斷優化資產配置結構,以抵御資產風險。未來,平安私人銀行將繼續完善財富健康度模式,推動金融資產的多樣性,為客戶帶來更精細化的產品供給和更專業的配置規劃,陪伴客戶穿越經濟周期,持續提升財富結構健康度,讓“財富星空”持久閃耀。欲知財富星空活動詳情,體驗更多的專家團隊服務,請上平安銀行口袋App,搜尋“財富星空”,立即展開您的資產配置之旅!

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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