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上證報中國證券網訊(記者費天元)上證報記者獲悉，作為國內領先的現貨倉單登記服務平臺，全國性大宗商品倉單注冊登記中心(下稱全倉登)近日與江蘇銀行（600919）共同探索，通過新模式成功落地上海鑫堯實業有限公司的現貨倉單質押融資業務。該模式通過數字化手段有效解決了傳統業務中企業融資難、流程繁瑣等核心痛點，為產業鏈上下游，尤其是中小民營企業注入了強勁、高效的金融動能。

全倉登與江蘇銀行共同重塑授信評估體系。依托全倉登現貨倉單登記系統的權威、實時數據支撐，江蘇銀行的智能風控體系實現了從“重主體信用”向“重數據信用+物的信用”的關鍵轉變。通過系統直連，銀行可在線獲取倉單登記信息、貨物倉儲狀態等核心數據，核驗質押物的真實性、唯一性與安全性。此舉顯著降低銀行對核心企業擔保的過度依賴，為缺乏傳統強擔保能力的大宗商品中小企業拓寬了融資渠道，助力打造良好融資環境。

上海鑫堯實業有限公司作為首批參與企業之一，通過全倉登平臺，將其持有的現貨倉單在江蘇銀行成功辦理了質押融資。全倉登系統提供的不可篡改的倉單登記與貨物信息，為鑫堯的質押貨物提供了堅實的物理安全保障，打消了其對貨權安全的后顧之憂。同時，基于全倉登提供的“物的信用”，江蘇銀行高效完成授信審批，有效緩解企業資金壓力。鑫堯實業的案例詮釋了新模式如何同步解決貿易企業的貨物安全顧慮與融資難題。

通過API系統的深度對接，全倉登與江蘇銀行構建了貫穿“倉單信息-融資申請-銀行審批-放款指令”的全流程數據直連通道。企業僅需在全倉登系統提交質押申請，經過高效的倉單核驗與多方信息校驗，即可將申請同步推送至銀行端，從申請到放款全流程線上化、自動化。上海鑫堯實業有限公司負責人表示，全倉登助力企業實現當天申請、當天放款，有效改善了傳統現貨質押業務中流程長、時效慢的局面，助力企業快速盤活庫存資產，及時滿足資金需求。

在貸后風險管理方面，全倉登與銀行實時同步質押貨物的倉儲信息，并引入上海期貨交易所行情數據，動態跟蹤大宗商品價格盯市，賦能銀行構建智慧化風控模型。該系統不僅能精準識別并有效杜絕“虛假倉單”“一單多押”等操作風險，同時支持對質押物價格波動、倉儲狀態變動等關鍵風險指標進行實時監測。一旦監測到指標觸及預設預警閾值，全倉登系統將第一時間聯動銀行發出風險提示，促使企業及時補充質押物或保證金，將風險防控節點從事后追溯提前至事前預警，為業務安全筑起一道高效的“智能防線”。

本次與江蘇銀行的合作，以及鑫堯實業等企業實踐，是全倉登踐行“科技賦能大宗商品流通”使命的體現。全倉登以現貨倉單登記為核心抓手，通過打破數據壁壘、規范業務流程，為金融機構提供可驗證、可溯源的“物的信用”基礎，也為深受行業亂局困擾的企業盤活庫存資產、重拾融資信心開辟了創新路徑。全倉登相關負責人表示，將進一步深化與各類金融機構的戰略協同，不斷完善系統功能、優化業務規則，為破解大宗商品質押融資難題提供信用支撐，助力大宗商品市場高質量發展。

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