新華財(cái)經(jīng)上海6月20日電 記者從券商處獲悉，近日，證監(jiān)會(huì)在最新下發(fā)的機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)（2023年第5期）中提出，為加強(qiáng)涉詐風(fēng)險(xiǎn)管控，各證券公司應(yīng)當(dāng)規(guī)范開立綜合賬戶，不斷提升客戶異常行為、異常交易的識(shí)別能力。后續(xù)，證監(jiān)會(huì)將開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及人員依法從嚴(yán)處理。

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普通賬戶不滿三個(gè)月不得開立綜合賬戶

證監(jiān)會(huì)要求券商，一是加強(qiáng)客戶身份識(shí)別。各證券公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》要求，在賬戶開立環(huán)節(jié)落實(shí)賬戶實(shí)名制要求，特別是關(guān)注利用互聯(lián)網(wǎng)渠道在不同地市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)異地開戶、批量開戶、代理開戶等異常行為，采取有效措施核實(shí)賬戶實(shí)際控制人，防范不法分子利用證券賬戶進(jìn)行涉詐洗錢活動(dòng)。

二是規(guī)范開立綜合賬戶。綜合賬戶試點(diǎn)公司應(yīng)當(dāng)持續(xù)完善綜合賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控措施。投資者申請開立綜合賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮其普通賬戶開戶時(shí)長、資金規(guī)模、交易記錄、誠信信息和以往合規(guī)情況等因素，審慎、規(guī)范為投資者開立綜合賬戶。投資者普通賬戶開戶不滿三個(gè)月的，原則上不得為其開立綜合賬戶，已經(jīng)開立的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)回訪并重點(diǎn)加強(qiáng)交易監(jiān)測。

三是加強(qiáng)異常交易監(jiān)測。各試點(diǎn)證券公司應(yīng)當(dāng)針對綜合賬戶資金異常劃轉(zhuǎn)建立可疑交易監(jiān)測指標(biāo)，對非交易目的大額轉(zhuǎn)賬、快進(jìn)快出特征明顯、集中轉(zhuǎn)入分散轉(zhuǎn)出或分散轉(zhuǎn)入集中轉(zhuǎn)出、多個(gè)賬戶交易委托存在交叉或雷同、境外交易指令等異常交易行為加強(qiáng)監(jiān)測，及時(shí)進(jìn)行甄別分析，確認(rèn)為可疑交易的依法提交可疑交易報(bào)告。

四是履行監(jiān)管報(bào)告義務(wù)。各證券公司應(yīng)當(dāng)依法履行反欺詐、反洗錢主體責(zé)任，持續(xù)完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制。公安和人民銀行等單位向證券公司通報(bào)違法違規(guī)線索、要求配合調(diào)查時(shí)，證券公司應(yīng)當(dāng)依法積極配合，并及時(shí)向所在地證監(jiān)局報(bào)告。

下一階段，證監(jiān)會(huì)將對證券公司落實(shí)《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》和規(guī)范開展綜合賬戶試點(diǎn)的情況開展現(xiàn)場檢查，對違法違規(guī)公司及責(zé)任人員依法從嚴(yán)處理。

綜合賬戶試點(diǎn)總體運(yùn)行平穩(wěn)

為優(yōu)化證券公司賬戶管理功能，提升客戶體驗(yàn)，滿足多元化需求，證監(jiān)會(huì)前期開展了賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)。試點(diǎn)以來，總體運(yùn)行平穩(wěn)，行業(yè)機(jī)構(gòu)和投資者反應(yīng)良好。

業(yè)內(nèi)人士表示，目前證券公司的客戶賬戶越來越多，同一人名下賬戶之間彼此割裂，缺乏有效的整合和關(guān)聯(lián)，導(dǎo)致客戶無法看到資產(chǎn)全景視圖，也不能對賬戶進(jìn)行分類管理。賬戶管理功能優(yōu)化就是要解決上述問題。

2021年4月2日，證券業(yè)協(xié)會(huì)啟動(dòng)賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)評估工作，并對申請?jiān)圏c(diǎn)的券商風(fēng)控和技術(shù)能力，提出分類評價(jià)A類AA級(jí)、信息技術(shù)投入行業(yè)前20等五方面要求。

同年12月，證監(jiān)會(huì)發(fā)布消息稱，按照“分批試點(diǎn)、逐步放開”的思路，支持部分綜合實(shí)力較強(qiáng)、合規(guī)風(fēng)控機(jī)制完善、信息系統(tǒng)準(zhǔn)備充分的公司申請?jiān)圏c(diǎn)。中信證券、國泰君安、銀河證券、中金財(cái)富、國信證券、安信證券、招商證券、中信建投、申萬宏源、華泰證券等10家成為首批開展試點(diǎn)的證券公司。

2022年11月，廣發(fā)證券和興業(yè)證券均發(fā)布公告，已獲得開展賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)業(yè)務(wù)資格。至此，目前行業(yè)已有12家券商獲批賬戶管理功能優(yōu)化試點(diǎn)資格。

編輯：林鄭宏

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