基金單位凈值=(基金總資產-基金總負債)/基金總份額，但是投資者一般沒辦法自己計算基金的凈值，從公式中得知：

第一：要得到基金凈值，要先知道基金總資產。總資產指基金擁有的所有資產，包括股票、債券、銀行存款和其他有價證券等。而這些數據要等登記結算公司、債券登記結算公司、清算公司、期貨商等機構收市后發給基金公司才能知曉。

第二：基金公司收到數據后，再進行統計。統計好當日的凈值和漲幅后，需要發給托管人復核，復核完成后再發給監管機構審核備案，最后再呈現在各大基金銷售網站上，所以投資者只能在晚上九點后才能查看基金的凈值變動。

投資者只能根據基金公司公布的凈值，和自己購買的成本相比，如果當日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。

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