銀保監(jiān)會(huì)連發(fā)兩文：強(qiáng)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理 繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)

為推動(dòng)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)提高公司治理質(zhì)效，銀保監(jiān)會(huì)日前接連發(fā)布《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理準(zhǔn)則(征求意見稿)》(下稱《準(zhǔn)則》)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評價(jià)辦法(征求意見稿)》(下稱《辦法》)，建立我國銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理的綱領(lǐng)性制度，規(guī)范銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職行為及評價(jià)。

《辦法》首次對評級標(biāo)準(zhǔn)做出明確規(guī)定，鼓勵(lì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)結(jié)合自身情況，聘請外部專家或市場中介機(jī)構(gòu)等獨(dú)立第三方協(xié)助本機(jī)構(gòu)開展董事監(jiān)事履職評價(jià)。而連續(xù)兩年公司治理監(jiān)管評估等級為D級以下的銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)聘請獨(dú)立第三方協(xié)助開展董事監(jiān)事履職評價(jià)工作。

值得注意的是，《辦法》設(shè)定了8個(gè)“一票否決”情形，董事、監(jiān)事可直接評為“不稱職”。其中包括涉及泄露商業(yè)機(jī)密;在履職過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利;參與或協(xié)助股東對銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和損失等。

此外，在《準(zhǔn)則》中，獨(dú)立董事的要求被寫入其中，獨(dú)立董事在一家銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)累計(jì)任職不得超過6年，同時(shí)一名自然人不得在超過2家商業(yè)銀行同時(shí)擔(dān)任獨(dú)立董事，不得同時(shí)在經(jīng)營同類業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擔(dān)任獨(dú)立董事。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)的規(guī)劃，2021年重點(diǎn)健全公司治理監(jiān)管工作機(jī)制，探索完善差異化監(jiān)管。研究完善公司治理監(jiān)管橫向和縱向協(xié)作機(jī)制，進(jìn)一步促進(jìn)公司治理監(jiān)管權(quán)責(zé)清晰、協(xié)同高效和運(yùn)行規(guī)范。繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，細(xì)化銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)監(jiān)管辦法，優(yōu)化董事會(huì)運(yùn)作規(guī)則，完善信息披露、薪酬考核等方面的監(jiān)管規(guī)制。