財富管理行業持續向好 百融云創財富管理“4+1”體系助力數智化客群經營

當前，中國正加快向“中等發達國家”邁進的步伐，在廣大居民基本生活需求已得到滿足的前提下，共同富裕理念將引導更多新增可支配收入轉化為相應的財富管理需求，推動財富管理行業持續快速發展。在個人養老金、基金等產品帶來理財熱潮的推動下，財富管理的客群也得以豐富。

如何支撐起中高端客群和大眾客群兩根重要支柱？百融云創認為不僅要精準把握客戶的個性化財富管理訴求，不僅僅要實現銷售方式、商業模式的升級轉變，更要完成思維模式和價值理念上的遷徙。為此，作為一站式服務的AI科技領航者，百融云創為金融機構創新構建了財富管理“4+1”體系，為財富管理注入智能化、普惠化的新動能。

百融云創財富管理“4+1”體系，即客戶洞察、智能匹配、常態運營、迭代評估以及數字化系統工具，通過“4+1”體系構建全新的數智化客戶經營模式。其中，客戶洞察是數智基礎，百融云創以此展開圍繞核心業務目標進行有針對性的開展標簽體系和模型開發，去洞察客戶的偏好。然后在此基礎上，通過智能匹配將合適的產品活動、權益通過合適的渠道在合適的時機給到合適的客戶，成功為金融機構實現針對不同客群建立相適配的服務體系。

值得一提的是，百融云創不僅可以幫助金融機構精準篩查客戶，制定不同的業務。還可以強化渠道協同來打造自上而下、精細化、專業化全行高效的客戶運營體系。百融云創這種將客群、產品、渠道、權益等信息結合在一起的模式，能夠幫助金融機構容易設置相應的成功準則與評估指標，將以往需要大量人工進行整體串聯的經營流程變得更為系統化，進一步提高營銷效率，沉淀優秀策略。

當前，財富管理行業面臨更多挑戰，但也蘊藏機遇。經濟環境風云變幻，全球資本市場波動風險加劇，對財富管理行業而言都是形成挑戰的因素。未來百融云創將積極探索數字技術創新發展，為金融機構提升科技力量，助力財富管理行業在共同富裕的新征程上展現出更多新的發展亮點。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

關鍵詞：