科技賦能已成為推動證券行業高質量發展的重要動力。隨著科技的不斷進步和創新，證券公司正積極探索如何利用科技手段提升服務實體經濟的能力。這一趨勢不僅為證券行業帶來了前所未有的機遇。在這個背景下，讓我們一起探索科技賦能如何助推證券行業實現高質量發展，并創造更多的價值。

“持續投入金融科技是整個證券行業，乃至金融行業的大趨勢。”德邦證券董事長金華龍日前接受上海證券報記者專訪時表示，證券行業數字化轉型的發力方向與整個行業后續的發展趨勢有較強的依賴關系。證券公司可以將財富管理轉型、資產管理的主動管理能力、投行轉型作為未來數字化轉型的發力點。

把握行業發展機遇 成為“有價值”的公司

隨著注冊制改革全面落地、市場開放不斷深化，行業準入進一步放寬，證券行業業績穩健增長，資本實力不斷增強。

在金華龍看來，目前證券行業迎來兩大發展機遇。To B端的核心機遇可以歸納為在全面注冊制下發行效率提升所導致的投行業務量提升，以及資管新規使得資管及基金等主動管理業務迎來更大的發展機遇和空間。

To C端的核心機遇則在于財富業務。由于流動資金從銀行的簡單理財產品流向市場，勢必帶來更為活躍的股票交易市場，而由于證券公司在產品篩選、產品豐富度及服務方面均具備專業性優勢，資金的流動也勢必帶動券商財富行業的大發展。

實現證券行業高質量發展是每個證券公司的共同使命。金華龍表示：“證券公司高質量發展的本職就是要做‘有價值的公司’，為社會、客戶、股東創造真正的價值，證券公司的業務也要向創造價值的方向不斷進化。”

從為社會創造價值角度而言，投行應更加具備幫助優秀企業做資本運營、產業并購的能力，幫助企業獲得更大的發展空間;研究服務要能夠遴選出市場上最好的企業，并且通過細致扎實的研究，將這些企業的價值呈現給投資者，幫助企業獲得更多的市場關注、更多的資金。

從為客戶創造價值的角度而言，是要為客戶提供好的產品和服務，并且在產品和服務上不斷創新，讓客戶更加方便地購買產品、享受服務，不斷提升客戶投資理財的滿意度。同時，在為客戶提供服務方面，金融科技的能力和投入是關鍵一環。

從為股東創造價值的角度而言，需要合規經營，守好風控底線，賺合規合法的錢。業務發展方向要朝向高增長、低資本依賴發展，如多發展資管、基金、財富等對資本占用不大，但可以不斷擴大規模、有積累效應、利潤有顯著提升空間的業務，而不能純粹拼資本。

財富旗艦業務 覆蓋全生命周期

近年來，證券公司持續發力財富管理轉型賽道，謀求差異化發展。據中證協數據披露，2022年證券經紀業務依然位居第一大收入來源，占比32.55%，較上年有所提升。得益于證券公司財富管理轉型，2022年全年證券行業實現投資咨詢業務凈收入59.74億元，同比增長9.47%。

據金華龍介紹，2022年，德邦大財富客戶規模、產品銷售、服務能力都有比較明顯的升勢。德邦證券子公司德邦資管已全面轉型主動管理，多只創新產品已實現較好投資業績;德邦基金旗下多只明星基金產品銷量大幅增長。

“2022年，德邦證券‘大財富為戰略旗艦業務，科技賦能打造全球領先的科技投行和財富管理平臺’的戰略逐步落地。”金華龍說。

在大財富業務端，金華龍表示：“我們注重帶給客戶最好用的App體驗，差異化客群運營，科技化和數智化的展業能力，優秀的產品體系配置能力，生態場景的富足解決方案，以及新經濟、大資管業務的深度協同。我們將運用互聯網能力和金融科技能力，在金融服務端打造自身的“規模獲客能力”和高凈值客群、機構客群承載能力，快速建立起以財富管理為核心支柱的收入結構和增長模式，形成可持續增長的發展基因。”

據了解，圍繞“以客戶為中心”的服務理念，德邦證券近期推出了包含客戶專業交易服務矩陣、FOF配置服務、基金評價優選服務、私募孵化長效機制、私人財富管理服務等諸多新的業務方向，部分業務方向已形成落地業績。

科技驅動 提升金融服務能力

“投入金融科技是整個證券行業，乃至整個金融行業的大趨勢。”金龍華說，為實現“成為全球領先的科技投行和財富管理平臺”的戰略愿景，“科技驅動”是其中重要的一環。

據金華龍介紹，目前，德邦證券的科技業務主要聚焦于三個方面，一是讓客戶能夠更便捷順暢地使用德邦的各項服務;二是讓銷售人員能夠更高效地服務客戶、更高效地獲客;三是顯著提升內部管理效率。“目前，德邦證券科技中心已經形成了從科創戰略規劃到核心交易維穩、IT基礎建設、C端置頂、B端賦能、子公司協同支持到創新技術應用研究的遞進式數字化科創體系。截至目前，團隊管理信息系統已超200套。同時，不斷沉淀科技成果，僅軟件著作授權一項，就已躍升進行業前10%水平。”金華龍說。

“在金融行業中，證券公司的數字化發展還處在追趕階段，大部分券商的數字化處在對業務局部賦能到全部賦能的攀升階段。”在金華龍看來，證券行業數字化轉型的發力方向與整個行業后續的發展趨勢有較強的依賴關系。證券公司可以將財富管理轉型、資產管理的主動管理能力、投行轉型作為未來數字化轉型的發力點。

展望未來，金華龍強調，德邦證券將打造行業前列的用戶活躍度、完善的產品體系、高度專業的投研能力以及人工智能體系，由此形成完整的金融服務能力，在有限的資源下實現發展壯大。

嚴守“看門人”職責 助力實體經濟高質量發展

近年來，黨中央、國務院多次決策部署，要求進一步加大交易所債券市場對產業企業及民營企業融資支持力度，提升服務實體經濟高質量發展質效。

在金龍華看來，加快構建新發展格局，著力推動高質量發展，民營經濟是一支重要的生力軍。“德邦證券發行產業債具備深度優勢，其持續以股東生態圈資源為依托，重點布局先進制造業及其他新興行業，已深度服務于生態圈內多個企業。”

與此同時，德邦證券持續扎根“蘇浙滬、川渝、魯豫、兩廣”四大區域，結合國家發展戰略與地方發展特色，長期服務于城投類發行主體，協助地方國有資本優化債務結構。目前在江蘇、浙江、湖南、湖北、江西、重慶等地均有優質項目落地。

金龍華表示，搭建“交易型投行”、提高并購能力亦是公司投行業務發力的重點之一，目前團隊搭建完畢，新項目也在不斷落地中。涵蓋五大新經濟行業及服務產業結構轉型升級的4至5個不同方向，業務邏輯清晰，前中后期完整業務閉環通暢，交易合作框架形成，新團隊仍在不斷招募。

隨著注冊制改革全面落地，資本市場的資源配置更加高效，企業投融資環境也更加健康，服務實體經濟高質量發展的水平也日益提高，對中介機構也提出了新要求。

金龍華強調，第一，壓實中介機構責任。全面注冊制下，中介機構責任由二線上升到一線，更加突出發行人是信息披露第一責任人，同時要求保薦人、包括會計師事務所在內的證券服務機構對發行人的信息披露進行嚴格把關，發揮資本市場“看門人”職責。

第二，對券商綜合實力提出更高要求。全面注冊制下，投資銀行不再是單一的通道業務，需要進一步提高其定價、風控和銷售能力，同時延伸發行人的再融資、并購業務等后續金融需求，推動券商全產業鏈轉型。

第三，使得券商回歸價值發現本質，遴選優質企業。全面注冊制提高了優質企業上市的動力，券商作為中介機構的業務量和范圍得到提升，保薦機構需要對企業作出實質判斷，篩選出真正有技術含量和發展前景的公司。

德邦證券金華龍將持續不斷地推動科技賦能在證券行業的應用，為實現高質量發展而不懈努力。他們堅信，通過科技的力量，證券行業將迎來更加繁榮和創新的未來。德邦證券金華龍承諾始終秉持誠信、穩健的原則，以客戶利益為核心，為投資者提供可靠的服務和投資機會。為實體經濟的發展和社會的繁榮做出更大的貢獻。讓我們共同期待科技賦能下證券行業的美好未來!(李雨琪)

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