當前,中國經濟的發展趨勢、金融市場環境及客戶對資產配置的需求都發生了巨大變化,傳統的壽險模式已經不再適應社會的發展、客戶的需求。平安銀行“新銀保”模式屬銀行優才工程,是平安集團改革的四大渠道之一。平安集團把銀保模式升級提到戰略高度,強調隊伍管理,活動量管理,滲透率管理等等。在此形勢下,平安銀行推出平安私人財富專家團隊,有望借此進一步完善資產配置產能。

銀保模式升級被寄予厚望。這不僅是平安壽險改革中“渠道改革”的重要組成部分,也是平安銀行大財富升級的重要舉措。平安銀行財富管理業務在五年間增長了4倍,銀保業務同樣在高速發展,但銀行考核指標多,加之保障性產品的復雜特性,面對客戶不斷增加的保障性需求,現有平安銀行理財顧問團隊確實存在數量不足、精力不夠等問題。為此,這家銀行啟動了“平安私人財富專家”招募工作,大批吸納懂保險的私人財富顧問。

培養合格的私人財富專家需要漫長的過程,銀保升級打造的新隊伍,不僅銷售保險產品,也包括銀行其他的金融產品。一方面招募打造新隊伍,另一方面提升原有隊伍。老隊伍是存量,新隊伍是增量,對平安集團來說是同等重要的。兩支隊伍均是平安銀行大資產配置的生力軍,經過互相學習、優勢互補,未來兩支隊伍是趨同、融合的。

平安銀行通在全球范圍開展精英人才選拔,截至今年已成功搭建了1600多人的隊伍,其中九成以上人員擁有保險、銀行、基金、券商等金融從業經驗,匯集了來自北大、復旦、浙大、劍橋大學、紐約大學等海內外知名學府的高素質人才,是一支年輕化、專業化、多元背景的隊伍。 平安私人財富專家的高產能及為高凈值客戶服務的出色能力行業矚目,據內部數據顯示,新入職10個月即達到MDRT標準(百萬圓桌會員)的占比超1/4,項目持續向好推進。

平安私人財富專家絕不是發展個險隊伍,也絕對不是一群只靠傭金活著的銷售隊伍,而是整個銀行資產配置的視角出發的,能夠給客戶提供一站式綜合金融解決方案的優質團隊,未來還會繼續擴大發展,不斷壯大隊伍。

免責聲明：市場有風險，選擇需謹慎！此文僅供參考，不作買賣依據。

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