日前，河南省新鄉(xiāng)市中級人民法院駁回了原中原銀行新鄉(xiāng)新元支行辦公室主任包凱上訴，維持原判。包凱一審被判犯非法吸收公眾存款罪、犯偽造金融票證罪，決定執(zhí)行有期徒刑3年，并處罰金人民幣10萬元。

“空存空取”偽造金融票證1.6億

新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民法院一審認(rèn)定，2013年5月至2014年7月份，包凱在擔(dān)任新鄉(xiāng)銀行中原支行辦公室主任期間，明知新鄉(xiāng)銀行個人客戶存、取款憑證、個人匯款委托書和活期儲蓄無折(卡)續(xù)存憑條這些憑證屬于銀行結(jié)算憑證，在沒有得到客戶授權(quán)和客戶不在場的情況下，替客戶填寫憑證內(nèi)容及替客戶簽字，采用“空存空取”的手段，替客戶辦理沒有現(xiàn)金往來的存取款業(yè)務(wù)，偽造銀行結(jié)算憑證共計(jì)21張，票面金額共計(jì)16502.6萬元。

經(jīng)審理查明，包凱違反國家金融票證管理制度，參與實(shí)施偽造銀行結(jié)算憑證的事實(shí)，有證人婁某等的證言、中國人民銀行鄭州中心支行支付結(jié)算處出具的說明、補(bǔ)充司法鑒定意見書、文件檢驗(yàn)意見書等證據(jù)予以證實(shí)，包凱本人對涉案的相關(guān)情節(jié)亦供認(rèn)在案，且所供情節(jié)能得到在案其他證據(jù)的印證，足以認(rèn)定。二審法院對其“不構(gòu)成偽造金融票證罪”辯護(hù)理由不予采納。

協(xié)助行長高息吸收存款涉資逾8000萬

經(jīng)一審法院審理查明，2011年6月24日至2014年7月9日，張立(已死亡)在任新鄉(xiāng)銀行中原支行行長(2014年12月26日更名為中原銀行新鄉(xiāng)新元支行)期間，以銀行給企業(yè)辦承兌需保證金或給企業(yè)做過橋資金、攬儲等理由，向社會不特定人員許以月息1.5分、1.7分、1.8分、2分、2.4分、3分、4分、4.5分的高息向社會不特定人員吸收資金。

2011年8月2日至2014年7月2日，時任辦公室主任的包凱協(xié)助張立吸收資金涉及債權(quán)的金額8595萬元。

新鄉(xiāng)市中級人民法院認(rèn)為，包凱作為原新鄉(xiāng)銀行中原支行辦公室主任，具有多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，其對正常的銀行業(yè)務(wù)和攬儲行為具有較為明確的概念，但其自2011年至2014年期間，卻在張立的指使下長期參與違規(guī)轉(zhuǎn)賬、付息等行為，現(xiàn)有證據(jù)足以證實(shí)被告人包凱主觀上明知張立實(shí)施向社會公眾非法吸收資金行為，客觀上為張立實(shí)施非法吸收公眾存款犯罪行為提供幫助，應(yīng)認(rèn)定其與張立構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共犯，對上訴“其不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪”辯護(hù)意見不予采納。



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