合眾人壽虛構經濟事項套取資金被罰10萬元 對徐福康警告并罰款1萬元

8月25日，中國銀保監會山西銀保監局發布了一則行政處罰信息公開表，處罰涉及合眾人壽保險股份有限公司山西分公司。

根據處罰內容，合眾人壽山西分公司存在虛構非實際發生的經濟事項套取資金的違規行為，徐福康作為直接責任人對上述行為負責。

對于以上行為，山西銀保監局對合眾人壽山西分公司罰款10萬元;對徐福康警告，并罰款1萬元。

以下為行政處罰決定書原文：

被處罰單位名稱：合眾人壽保險股份有限公司山西分公司

地址：太原市小店區長治路103號陽光國際商務中心B座15層

主要負責人：艾軍

被處罰人姓名：徐福康

住址：山西省太原市小店區

經查明，你公司存在虛構非實際發生的經濟事項套取資金的違規行為，徐福康作為直接責任人對上述行為負責。上述行為有下列證據為證：

1. 相關人員調查筆錄;

2. 公司提供的情況說明，相關會計憑證復印件。

你公司虛構非實際發生的經濟事項套取資金的行為，違反了《保險法》(2015年修訂)第八十六條第二款“保險公司的償付能力報告、財務會計報告、精算報告、合規報告及其他有關報告、報表、文件和資料必須如實記錄保險業務事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏”的規定。依據《保險法》(2015年修訂)第一百七十條“違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款;情節嚴重的，可以限制其業務范圍、責令停止接受新業務或者吊銷業務許可證：(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的……”和第一百七十一條“保險公司、保險資產管理公司、保險專業代理機構、保險經紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上十萬元以下的罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格”的規定，決定對合眾人壽保險股份有限公司山西分公司罰款10萬元;對徐福康警告，并罰款1萬元。

當事人應當在接到本處罰決定書之日起15 日內持繳款碼到財政部指定的12 家代理銀行中的任一銀行進行同行繳款。逾期將每日按罰款數額的3%加處罰款。(繳款碼將在處罰決定書送達時告知)

當事人如對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起60 日內向中國銀行(601988,股吧)保險監督管理委員會申請行政復議，也可在收到本處罰決定書之日起6 個月內直接向有管轄權的人民法院提起行政訴訟。復議和訴訟期間，上述決定不停止執行。

中國銀保監會山西監管局

2020年8月3日