千萬級(jí)罰單后發(fā)布73天，安信信托罰單明細(xì)正式“亮相”。上海銀保監(jiān)局最新披露信息顯示，安信信托涉及違規(guī)項(xiàng)目共25個(gè)(去重)，主要包括五類違規(guī)問題。金融投資報(bào)記者注意到，其中，17個(gè)項(xiàng)目涉及違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的用途，占比過半。

25個(gè)項(xiàng)目涉及違規(guī)

今年4月3日，上海銀保監(jiān)局公布兩張罰單，劍指安信信托在2016年-2019年期間存在的五項(xiàng)違法違規(guī)行為，并對(duì)此作出責(zé)令改正，并處罰款1400萬元的行政處罰決定。這筆千萬級(jí)罰單隨即引發(fā)業(yè)內(nèi)關(guān)注。

時(shí)隔73天，上海銀保監(jiān)局6月15日發(fā)布公告，將安信信托在《行政處罰決定書》中涉及的違規(guī)項(xiàng)目名稱進(jìn)行公開。

整體來看，安信信托行政處罰涉及信托項(xiàng)目為25個(gè)(去重)，主要分為五大類，分別為承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益;違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的的用途;推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn);違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù);未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息。

其中，涉及違規(guī)將信托財(cái)產(chǎn)挪用于非信托目的用途的項(xiàng)目最多，達(dá)17個(gè)，包括安信尊享2號(hào)·單一資金信托、安信安贏77號(hào)·成都萬錦城特定資產(chǎn)收益權(quán)轉(zhuǎn)讓附回購集合資金信托計(jì)劃、安信·沃野投資流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃等。

同時(shí)，涉及承諾信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益的有8個(gè)，主要包括安信尊享2號(hào)單一資金信托、尊享4號(hào)單一資金信托、安信安贏25號(hào)·深圳和緣福城市更新集合資金信托計(jì)劃等;此外，涉及推介部分信托計(jì)劃未充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，違規(guī)開展非標(biāo)準(zhǔn)化理財(cái)資金池等具有影子銀行特征的業(yè)務(wù)，未真實(shí)、準(zhǔn)確、完整披露信息的項(xiàng)目則分別有兩個(gè)。

值得注意的是，其中部分項(xiàng)目同時(shí)涉及多項(xiàng)違規(guī)，如安信安贏16號(hào)·深圳東門城市更新集合資金信托計(jì)劃同時(shí)涉及4項(xiàng)違規(guī)，安信尊享2號(hào)·單一資金信托同時(shí)涉及2項(xiàng)違規(guī)等。

項(xiàng)目“踩雷”拖累業(yè)績(jī)

金融投資報(bào)記者注意到，此次披露的違規(guī)項(xiàng)目名單中，多個(gè)項(xiàng)目此前曾卷入延期兌付風(fēng)波。如“安信信托-安贏25號(hào)深圳和緣福城市更新集合資金信托計(jì)劃”、“安信信托-沃野投資集合信托計(jì)劃”曾在去年出現(xiàn)延期兌付。

而這一情況在安信信托4月7日披露公告中亦得到證實(shí)。根據(jù)公告，2016年7月至2018年4月，安信信托通過簽訂遠(yuǎn)期轉(zhuǎn)讓協(xié)議、出具流動(dòng)性支持函等方式，違規(guī)承諾8筆信托財(cái)產(chǎn)不受損失或保證最低收益，金額共計(jì)33.3億元。截至2019年7月末，上述協(xié)議或支持函均已到期，已造成嚴(yán)重的兌付風(fēng)險(xiǎn)。

2016年至2019年，安信信托違規(guī)將3筆信托財(cái)產(chǎn)用于股東、8筆信托財(cái)產(chǎn)用于兌付其他信托項(xiàng)目、2筆信托財(cái)產(chǎn)用于置換固有貸款、4筆信托財(cái)產(chǎn)用于其他非信托目的用途，金額共計(jì)126.56億元。截至2020年1月，上述項(xiàng)目基本已逾期或欠息。

除《行政處罰決定書》外，安信信托還收到上海銀保監(jiān)局出具的《審慎監(jiān)管強(qiáng)制措施決定書》，被采取暫停自主管理類資金信托業(yè)務(wù);限制向股東上海國之杰投資發(fā)展有限公司分配紅利的審慎監(jiān)管措施。

而原總裁楊曉波對(duì)安信信托2014年5月至2018年10月期間部分違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被取消銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格終身。

對(duì)于麻煩事纏身的安信信托而言，遇到的“糟心事”遠(yuǎn)不止于此。由于多個(gè)項(xiàng)目“踩雷”，安信信托2018年和2019年連續(xù)兩年經(jīng)審計(jì)后的年報(bào)凈利潤均為虧損，5月初，安信信托被“戴帽”(股票簡(jiǎn)稱由“安信信托”變更為“*ST安信”)。

6月1日，安信信托在停牌兩個(gè)多月后復(fù)牌，但隨后迎來4個(gè)跌停板。6月5日晚間，安信信托發(fā)布公告稱，收到實(shí)際控制人高天國家屬的通知，高天國因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，被上海市公安局刑事拘留，相關(guān)事項(xiàng)尚待公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步調(diào)查。截止到6月16日收盤，公司股價(jià)報(bào)1.90元，較停牌時(shí)股價(jià)跌幅約31.58%。